مديريت ريسك سازماني، مديران را قادر ميسازد تا به نحو مؤثري با ترديدها ، ابهامات و ريسكهاي مربوط به آن كنار آمده و توانايي ايجاد سودآوری را بالا ببرند و زماني به حداكثر ميرسد كه مديران، اهداف و تدابيري جهت رسيدن به تعادلي بهينه ميان دستيابي به حداكثر بازگشت سرمايه و ريسكهاي مربوطه انديشیده و منابع را به گونه دقيق و مؤثري در راستاي رسيدن به اهداف سازمان استفاده نمايد.
نرمافزار مدیریت ریسک SWART (Swiss Advance Risk Technology) در سال 1376 برای اولین بار در بانک اقتصاد نوین توسط کارشناسان سوییسی شرکت کامپیوکو بر اساس قوانین بازل 2 و بازل ۳ منطبق با آخرین نرم افزارهای مدیریت ریسک در اروپا مورد تحلیل قرار گرفت و توسط متخصصین ایرانی منطبق با قوانین و بخشنامه های بانک مرکزی بومی سازی و پیاده سازی شد.
این نرم افزار در بانکهای زیر به صورت عملیاتی در حال اجرا می باشد:
- بانک اقتصاد نوین از سال 1386
- بانک مهر اقتصاد از سال 1388
- بانک آینده از سال 1391
- بانک ایران زمین از سال 1396
- بانک ملت (محاسبه نسبت پوشش نقدینگی(LCR))
نرمافزار مدیریت ریسک (SWART) یکپارچه سازمانی شامل بخش های زیر می باشد:
1. ریسک نقدینگی
- گزارش تحلیل شکاف (Gap Analysis)
- گزارش درآمد بهره خالص (NIM)
- ارزش در معرض خطر جریان وجه نقد (LvaR)
- نسبت پوشش نقدینگی (LCR)
- شاخص¬های مالی نقدینگی
2. ریسک اعتباری
- سرمایه اقتصادی
- ریسک تمرکز
- گزارشات اعتباری
3. ریسک بازار سهام و ارز
- مدیریت ریسک بازار
- مدیریت ریسک ارز
4. IFRS
- تحلیل کیفیت اعتباری
- تمرکز ریسک اعتباری
- نحوه مدیریت تسهیلات غیرجاری
- ریسک نقدینگی
- ریسک بازار
- مدیریت سرمایه
5. کفایت سرمایه
- سرمایه نظارتی
- داراییهای موزون به ریسک اعتباری
- داراییهای موزون به ریسک بازار
- داراییهای موزون به ریسک عملیاتی
- محاسبه نسبت کفایت سرمایه
6. گزارشهای شاخص های مالی
این نرم افزار همواره مطابق با بخشنامه های بانک مرکزی مربوط به مدیریت ریسک نقدینگی، اعتباری، بازار و استانداردهای بین المللی تغییر یافته بازل II و بازل III در حال توسعه و بروزرسانی می باشد.
